Miner铆a de datos con IA y casos relacionados con la Ley de Reclamaciones Falsas en la PPP
El colegio de abogados del relator est谩 utilizando herramientas de inteligencia artificial y enfoques algor铆tmicos para examinar minuciosamente los datos p煤blicos publicados por la Administraci贸n de Peque帽as Empresas (SBA) con el fin de identificar posibles casos de la Ley de Reclamaciones Falsas (FCA) contra empresas que recibieron pr茅stamos del Programa de Protecci贸n de N贸minas (PPP) durante la pandemia. Estos mineros de datos est谩n examinando los datos p煤blicos para tratar de localizar casos viables.聽 Una de las principales teor铆as que se est谩n estudiando es que las empresas no reun铆an los requisitos para obtener los pr茅stamos del PPP porque, por ejemplo, empleaban a m谩s de 500 trabajadores (o 300 trabajadores en el caso de los pr茅stamos del PPP de segunda ronda) si se sumaban los empleados de sus filiales a la plantilla, o porque reun铆an alguna otra condici贸n p煤blicamente disponible que podr铆a considerarse motivo de descalificaci贸n. Las empresas que son objeto de estos mineros de datos pueden abordar la cuesti贸n de varias maneras.聽
Cartera de casos de PPP de la FCA
El propio informe de la FCA del Departamento de Justicia (DOJ) subraya la magnitud de las medidas de alivio de la pandemia. En su resumen de la FCA del a帽o fiscal 2025, el DOJ inform贸 de m谩s de 200 acuerdos y sentencias de la FCA relacionados con la pandemia, por un total de m谩s de 230 millones de d贸lares.聽 Estas cifras reflejan un ligero descenso en los casos resueltos; en el resumen de la FCA del a帽o fiscal 2024, el DOJ inform贸 de m谩s de 250 acuerdos y sentencias relacionados con la pandemia por un total de m谩s de 250 millones de d贸lares. Entendemos, de forma anecd贸tica, que una avalancha de casos generados por la IA puede estar obstruyendo la maquinaria gubernamental dentro del DOJ, lo que repercute en la resoluci贸n eficiente de casos sin fundamento y en la investigaci贸n activa de casos viables.聽
El programa PPP se dise帽贸 para actuar con rapidez. La urgencia era el objetivo: el Congreso y el poder ejecutivo quer铆an que el dinero se distribuyera r谩pidamente para evitar despidos masivos y el colapso de la econom铆a en la primavera de 2020, al inicio de la pandemia. Sin embargo, la rapidez crea un patr贸n de aplicaci贸n predecible que no difiere mucho de la mayor铆a de los casos de fraude a Medicare en virtud de la FCA: los casos de la FCA suelen llegar a帽os despu茅s de que se haya producido la conducta subyacente, ya que se necesita tiempo para reunir y evaluar las pruebas pertinentes.聽
Los comunicados de prensa del Departamento de Justicia (DOJ) a principios de 2026 muestran una sucesi贸n constante de acuerdos relacionados con el PPP en virtud de la Ley de Reclamaciones Falsas (FCA), que abarcan a empresas operativas, organizaciones sin 谩nimo de lucro e instituciones financieras. Por ejemplo, solo en enero de 2026, el DOJ anunci贸 p煤blicamente los siguientes acuerdos relacionados con el PPP y la FCA:
- Cuesti贸n de afiliados. El Departamento de Justicia anunci贸 el 22 de enero de 2026 que Akris, Inc. acord贸 pagar m谩s de 1,8 millones de d贸lares para resolver las acusaciones del Departamento de Justicia en virtud de la Ley de Reclamaciones Falsas (FCA) basadas en que Akris no contabiliz贸 correctamente a sus empleados en su solicitud de pr茅stamo del Programa de Protecci贸n de N贸minas (PPP); Akris est谩 afiliada a una empresa de moda con sede en Suiza que emplea a personal adicional.聽 Adem谩s, el Departamento de Justicia anunci贸 el 13 de enero de 2026 que Alupress LLC acord贸 pagar 2,2 millones de d贸lares para resolver las acusaciones del Departamento de Justicia en virtud de la FCA basadas en el hecho de que Alupress no contabiliz贸 correctamente a los empleados en su solicitud de pr茅stamo PPP. Alupress es un fabricante de componentes de fundici贸n a presi贸n para autom贸viles y forma parte de un grupo m谩s grande con sede en Italia.
- Inelegibilidad de los clubes privados. El Departamento de Justicia anunci贸 el 15 de enero de 2026 que el Harvard Club of Boston lleg贸 a un acuerdo por 2,4 millones de d贸lares en un caso de la FCA derivado del pr茅stamo PPP del club. Los clubes privados con requisitos de afiliaci贸n no pod铆an optar a los pr茅stamos PPP.
- Inelegibilidad corporativa / problemas con los prestatarios. El Departamento de Justicia anunci贸 el 15 de enero de 2026 que Semblex Corporation acord贸 pagar algo m谩s de 3 millones de d贸lares para resolver las acusaciones de que obtuvo indebidamente un pr茅stamo del PPP para el que no era elegible. 聽
- Cuestiones relacionadas con la elegibilidad de las organizaciones sin 谩nimo de lucro. La oficina del Departamento de Justicia en Washington D. C. anunci贸 el 6 de enero de 2026 acuerdos con varias organizaciones sin 谩nimo de lucro por un total de m谩s de 3 millones de d贸lares para resolver las acusaciones de la PPP FCA. 聽
El proceso de solicitud del PPP exig铆a a los prestatarios que certificaran, entre otras cosas, su elegibilidad, la informaci贸n sobre los empleados y las n贸minas, y el cumplimiento de las restricciones del programa. Las solicitudes de condonaci贸n exig铆an igualmente declaraciones sobre c贸mo se hab铆an utilizado los fondos y si se cumpl铆an las condiciones de elegibilidad. Si esas certificaciones eran falsas a sabiendas y provocaban que el Gobierno pagara o condonara un pr茅stamo (o lo garantizara), el Departamento de Justicia puede enmarcar el asunto como una 芦reclamaci贸n falsa禄 o una 芦declaraci贸n falsa禄 seg煤n la teor铆a de la FCA.
En la pr谩ctica, los asuntos relacionados con la FCA en materia de APP suelen centrarse en una de estas categor铆as:
- Inelegibilidad del prestatario (tama帽o, normas de afiliaci贸n, cuestiones relacionadas con la propiedad extranjera, restricciones de elegibilidad para organizaciones sin 谩nimo de lucro, procedimientos de quiebra en EE. UU., condenas penales u otros requisitos del programa).
- Errores en las n贸minas/datos de los empleados (n煤mero de empleados inflado, contratistas clasificados err贸neamente, documentos justificativos de n贸minas falsificados o incoherentes).
- Uso indebido de fondos o declaraciones falsas sobre condonaciones (gastos fuera de las categor铆as permitidas, c谩lculos inexactos del per铆odo cubierto).
- Conducta del prestamista o intermediario (tramitaci贸n o presentaci贸n de solicitudes defectuosas, ignorar se帽ales de alerta o incentivos que fomentaban el mal comportamiento).
Los denunciantes est谩n impulsando las denuncias, y las propias estad铆sticas del Departamento de Justicia muestran por qu茅.
Un importante acelerador de las denuncias ante la FCA por parte de los PPP es el mecanismo qui tam de la FCA. Los denunciantes pueden presentar denuncias bajo sello, el gobierno investiga y, a continuaci贸n, el Departamento de Justicia interviene, rechaza la denuncia o busca un acuerdo. Es importante destacar que los denunciantes/informantes tienen fuertes incentivos econ贸micos: cuando tienen 茅xito, los denunciantes suelen recibir entre el 15 % y el 30 % de la recuperaci贸n, de conformidad con el art铆culo 31 U.S.C. 搂 3730(d), y el Departamento de Justicia inform贸 de un r茅cord de 1297 demandas qui tam presentadas en el a帽o fiscal 2025, tras un r茅cord de 980 demandas qui tam presentadas en el a帽o fiscal 2024 (en todas las 谩reas tem谩ticas de la FCA). La recuperaci贸n total comunicada en el a帽o fiscal 2025 en todas las 谩reas tem谩ticas super贸 los 6800 millones de d贸lares, lo que supone un nuevo r茅cord. La recuperaci贸n de una empresa puede ascender hasta tres veces el valor de los da帽os y perjuicios del gobierno, m谩s sanciones pecuniarias civiles adicionales.
Los datos del PPP son casi todos p煤blicos.
Los detalles clave de cada pr茅stamo PPP fueron revelados p煤blicamente por la SBA. Por lo tanto, los denunciantes par谩sitos pueden cotejar esos datos del PPP con los documentos p煤blicos presentados por las empresas, los sitios web estatales, los medios de comunicaci贸n y otras bases de datos disponibles p煤blicamente para buscar inconsistencias; una herramienta de inteligencia artificial puede extraer los mismos datos a煤n m谩s r谩pido. A continuaci贸n, el denunciante, o su herramienta de inteligencia artificial, puede redactar una denuncia, presentarla bajo sello y pedir al Departamento de Justicia que se haga cargo del caso.
Muchos pr茅stamos PPP se concedieron en abril y mayo de 2020. El plazo de prescripci贸n de seis a帽os de la FCA, 31 U.S.C. 搂 3731(b)(1), comenzar谩 a expirar en abril y mayo de 2026 para la mayor铆a de los pr茅stamos PPP iniciales solicitados en 2020.聽 Esperamos que 2026 sea un a帽o memorable para la presentaci贸n de demandas FCA contra el PPP bajo sello. Las solicitudes de condonaci贸n presentadas m谩s tarde podr谩n ampliar el plazo de prescripci贸n un a帽o m谩s para algunos de esos pr茅stamos, dependiendo de las declaraciones realizadas en dichas solicitudes. Adem谩s, la presentaci贸n de una demanda FCA bajo sello suspende el plazo de prescripci贸n.
C贸mo reducir el riesgo de PPP FCA hoy mismo
Para muchas organizaciones, la cuesti贸n ahora es la defendibilidad tras el programa. Esto puede incluir:
- Reconstruya el archivo PPP. Re煤na la solicitud original, los documentos de n贸mina de apoyo, la correspondencia, los correos electr贸nicos clave y las solicitudes de condonaci贸n.
- Entrevista al personal clave. Intente hablar con el equipo que realmente solicit贸 el pr茅stamo para comprender las decisiones que se tomaron en ese momento. Intente documentar las pruebas de dolo de la empresa. Si es posible, hable tambi茅n con el prestamista.
- Elegibilidad para la prueba de resistencia. Revisar las normas de afiliaci贸n/tama帽o y elegibilidad tal y como se aplicaban en ese momento. Verificar si la empresa era, no obstante, elegible en virtud de una teor铆a diferente, como la prueba de tama帽o alternativa.
- Verificar los gastos. Realizar un seguimiento del dinero recibido de la SBA para garantizar que se ha gastado adecuadamente y documentar dicho an谩lisis de seguimiento.
- 笔谤别辫谩谤别蝉别. Las empresas suelen enterarse de una investigaci贸n de la FCA sobre una PPP cuando reciben una demanda de investigaci贸n civil (CID) del Departamento de Justicia. Otras se enteran cuando un denunciante les entrega una demanda despu茅s de que el Departamento de Justicia se haya negado a intervenir en el caso. T贸mese el asunto en serio ahora y contrate a un abogado con experiencia en la FCA; las sanciones de la FCA pueden ser elevadas.聽
- Investigue los registros p煤blicos.聽 Si el Departamento de Justicia ha declinado intervenir en el caso, una empresa puede convencer al tribunal de que desestime el caso, ya que la prohibici贸n de divulgaci贸n p煤blica de la FCA impide que se base un caso en determinada informaci贸n p煤blica. Los datos p煤blicos del PPP disponibles en la SBA y la informaci贸n sobre entidades comerciales que se puede obtener f谩cilmente en Internet pueden impedir el caso de conformidad con el art铆culo 31 U.S.C. 搂 3730(e)(4)(A). 芦La prohibici贸n de divulgaci贸n p煤blica impide que un denunciante simplemente reutilice la informaci贸n enumerada en la prohibici贸n de divulgaci贸n p煤blica para obtener beneficios personales mediante la presentaci贸n de una demanda en virtud de la FCA禄.
- Reembolsar a la SBA. Si, tras completar todos los an谩lisis, la empresa determina que el dinero se obtuvo y se gast贸 de forma indebida, considere la posibilidad de devolver el dinero a la SBA antes de que el Departamento de Justicia env铆e a la empresa una CID o un denunciante presente una demanda qui tam contra la empresa.聽
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